Проведение AML-проверок транзакций.

1. Список терминов.

 

• 1.1. AML проверка «Anti-Money Laundering» (противодействие отмыванию средств) направлена на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

• 1.2. Исполнитель – это сервис обмена электронных валют, оказывающий услуги Пользователям с помощью специального программного интерфейса, расположенного в сети интернет по адресу pablocash.io

• 1.3. Заказчик — физическое лицо, соглашающееся с условиями Исполнителя и данного соглашения, к которому присоединяется.

 

2. Регламент проведения проверки.

• 2.1. Исполнитель имеет право проверять транзакции поступающие от заказчика, с помощью специальных сторонних программ-сервисов.

• 2.2. Транзакция является проблемной, если общий уровень риска выше 60% или транзакция имеет метки высокого риска (Dark Service, Dark Market, Illegal Service, Gambling, Exchange Fraudulent, Scam, Stolen, Mixer, Ransom, Sanctions, Child Exploitation и Terrorism Financing).

• 2.3. При обнаружении проблемной транзакции исполнитель имеет право:

• 2.3.1. Затребовать прохождение верификации личности с предъявлением документов, удостоверяющих личность.

• 2.3.2. Заморозить выполнение заявки до полного прохождения верификации заказчика.

• 2.3.3. Запросить перечень документов, подтверждающих происхождение средств

• 3. Таблица Рисков Транзакцией

• 3.1 0-25% — это чистый кошелек/транзакция;

• 3.2  25-75% — это средний уровень риска;

• 3.3 75%+ — такой кошелек/транзакция считаются рискованной

• 3.4 Риск больше 50%, но я уверен, что адрес надежный.

•  3.5 Как быть? Результаты проверки основаны на международных базах, которые постоянно обновляются.

•  3.6 Поэтому адрес, который имел 0% риска вчера, сегодня мог получить или отдать актив рисковому контрагенту.

• 3.7 В этом случае оценка риска изменится.

• 4 Ваша транзакция попала в высокий риск , что делать?

• 4.1 В случае , если ваша транзакция имеет уровень риска выше 60% то Вам предстоит ответить на доп.вопросы/требования

• 4.2— посредством какой платформы средства поступили к Вам? Предоставьте скриншоты из истории выводов кошелька/платформы отправителя.

• 4.3 — за какую услугу Вы получили средства;

• 4.4— на какую сумму была транзакция, а также дата и время ее проведения;

• 4.5— через какое контактное лицо Вы общались с отправителем средств? Предоставьте скриншоты переписки с отправителем, где мы можем увидеть подтверждение отправки средств.

• 4.6 Также, необходимо предоставить следующие материалы:

• 1. Фото одного из документов в хорошем качестве (паспорт, ID-карта или водительское удостоверение).

• 2. Селфи с этим документом и листом, на котором от руки будет написана сегодняшняя дата и подпись.

• Срок проведения проверки до 7-ми дней. После рассмотрения ваших материалов, могут потребоваться дополнительные обьяснения с Вашей стороны, что может увеличить срок рассмотрения. Качественно предоставленные материалы в среднем занимают до 5 рабочих дней.

• Если средства проходили через платформы, которые находятся под санкциями (Garantex, Hydra, Tornado Cash), заморозка средств будет до окончания полного • разбирательства и может превышать установленный регламентом срок, пока не будет получен ответ от регулятора. Перед совершением обмена настоятельно рекомендуем проверить и убедиться что Ваш адрес не имеет связи с подсанкционными платформами.